Premier prêt PPP, puis 410 000 $ pour une maison - Une partie du rôle de l'acteur dans 1,2 M $ Bonanza - NBC 6 Floride du Sud
Premier prêt PPP, puis 410 000 $ pour une maison – Une partie du rôle de l’acteur dans 1,2 M $ Bonanza – NBC 6 Floride du Sud

Il a attiré l’attention des directeurs de casting jouant des rôles télévisés en tant que flic, coroner et membre du cartel, selon sa filmographie en ligne.

Mais maintenant, le rôle de Jose Alfredo Fernandez dans 1,2 million de dollars de prêts du programme de protection des chèques de paie a attiré l’attention des enquêteurs de NBC 6.

Et, dit-il, du FBI.

Fernandez, 35 ans, qui a grandi à Miami-Dade et dirigeait auparavant une entreprise de préparation de déclarations de revenus ici, a déménagé en Géorgie en 2017.

C’est à ce moment-là qu’il a organisé la première des trois entreprises qui, des années plus tard, obtiendraient plus de 1,2 million de dollars de prêts PPP sur 24 jours en 2020, selon les données de la Small Business Administration.

Les enquêteurs de NBC 6 ont découvert plusieurs problèmes apparents avec les prêts accordés aux entreprises liées à Fernandez et à sa famille.

• Les dossiers du secrétaire d’État de Géorgie révèlent que les entreprises n’existaient pas ou ont été dissoutes pendant des années le 15 février 2020, date à laquelle la loi sur les PPP stipule qu’elles doivent avoir fonctionné pour être éligibles ;

• Depuis octobre 2019, Fernandez est libre sous caution, en attendant son procès pour avoir prétendument amené deux véhicules de luxe volés en Géorgie. Une entreprise n’est pas éligible à un prêt PPP si un propriétaire d’au moins 20 % du capital a fait l’objet de poursuites pénales, stipule la loi ;

• Au total, les trois entreprises ont affirmé avoir 75 employés avec des charges salariales de près de 500 000 $ par mois en 2019 – bien qu’elles n’existent pas ou qu’elles aient été dissoutes en 2019 ; et

• L’une des entreprises, Everything Housing LLC, a payé 410 000 $ — apparemment en espèces — en juin 2020 pour acheter une maison de location de vacances 18 jours après que l’entreprise a reçu un prêt PPP de 400 000 $. Le produit du PPP ne peut pas être utilisé pour des achats immobiliers, conformément aux règles et lois fédérales.

Sans accès aux documents de prêt non publics et à d’autres dossiers privés, les enquêteurs de NBC 6 ne peuvent pas dire que les prêts étaient frauduleux ou retracer la source de l’argent utilisé pour acheter la maison. Personne n’a été inculpé en relation avec les prêts.

Mais face aux faits que nous avons découverts, un agent spécial des services secrets qui a enquêté sur la fraude PPP a ses soupçons.

Le moment de l’achat de la maison a suggéré une “fraude”, a déclaré Charles Leopard, agent spécial adjoint en charge du bureau des services secrets de Miami.

Sans parler directement des entreprises de Fernandez, mais a dit ce que les enquêteurs de NBC 6 ont trouvé dans leurs histoires d’entreprise, Leopard a vu des signaux d’alarme potentiels.

“Souvent, nous constatons qu’une entreprise a été fermée pendant une longue période et simplement réactivée peu de temps après cette date”, a déclaré Leopard à propos des enquêtes de l’agence sur la fraude en cas de pandémie.

Une histoire d’entreprises dissoutes depuis longtemps qui ont été soudainement réintégrées ou créées après le 15 février 2020, indique aux enquêteurs “Il s’agit très probablement d’une demande frauduleuse”, a-t-il déclaré.

Si quelqu’un sous caution pour une accusation criminelle avait suffisamment de fonds propres dans l’entreprise qui a obtenu le prêt, il était moins incertain, disant: «Ils commettent une fraude».

“JE NE PEUX PAS EN DISCUTER”

Dans une brève conversation téléphonique, Fernandez a confirmé qu’il était propriétaire via Everything Housing LLC de la maison de location de six chambres et six salles de bains, située dans le comté d’Osceola à moins de cinq kilomètres de Walt Disney World. Il n’y a aucune trace d’une hypothèque contractée pour financer l’achat du 12 juin 2020 – ce qui indique qu’il s’agissait d’un achat au comptant.

Fernandez a dit aux enquêteurs de NBC 6 de parler avec “mon avocat” à ce sujet et a fourni le nom d’un avocat basé à Houston, qui n’a pas répondu aux appels, SMS et messages vocaux répétés.

Il a également déclaré que le FBI examinait la question, mais n’a pas précisé quel bureau.

Après avoir été informé que l’enquête NBC 6 impliquait 1,2 million de dollars et demandé comment il avait trouvé l’argent pour payer en espèces la maison de location, il a répondu: “Je ne peux pas en discuter.”

UNE LIGNE DE VIE SUSCEPTIBLE DE FRAUDE

Le PPP a été créé en mars 2020 pour aider les petites entreprises durement touchées par la pandémie alors émergente à continuer de payer les employés, le loyer, les services publics et certaines autres dépenses. Si les prêts ont été obtenus légalement et que les fonds ont été utilisés correctement– dont au moins 60% vont aux frais de personnel – les bénéficiaires n’ont pas à rembourser un centime. Les prêts sont annulés.

La Small Business Administration a versé près de 790 milliards de dollars pour traiter plus de 11 millions de prêts PPP, donnant aux entreprises et aux employés aux prises avec la pandémie une bouée de sauvetage indispensable.

Mais le programme, qui s’est terminé en mai 2021, a également été populaire auprès des fraudeurs, avec des milliards de dollars envoyés à des personnes et des entreprises qui n’étaient pas éligibles aux montants qu’ils ont reçus ou à aucun prêt du tout, selon un rapport de l’inspecteur général de la SBA de 2021. .

Leopard a déclaré à NBC 6 qu’il avait vu des estimations selon lesquelles jusqu’à 76 milliards de dollars pourraient avoir été payés en prêts frauduleux. Les services secrets, a-t-il dit, ont 900 enquêtes actives, saisi 1,2 milliard de dollars de produits frauduleux et restitué près du double de ce montant aux banques avant que les fraudeurs ne puissent y accéder.

“Le fait que nous ayons eu une pandémie et un plan de relance très robuste, il était temps pour les fraudeurs d’avoir accès à de grosses sommes d’argent presque non vérifiées, du moins au début”, a déclaré Leopard.

Le sud de la Floride – qui, selon Leopard, est « connue comme la capitale de la fraude des États-Unis » – a produit plus de poursuites pour fraude PPP que toute autre région, suivie de près par la Géorgie, selon les archives du ministère américain de la Justice.

1,2 MILLION DE DOLLARS PAYÉS EN 24 JOURS

La première bouchée de Fernandez de la pomme PPP ne révèle rien de douteux dans l’examen NBC 6 du dossier public.

Ce prêt est allé à une quatrième société : NTG LLC, une société de services comptables géorgienne que lui et sa femme ont créée en 2017 et qui semble avoir été en activité depuis lors. Il a reçu un prêt PPP de 50 400 $, déclarant qu’il avait cinq employés. Le prêt du 15 avril 2020 était le premier de deux, totalisant 127 300 $, selon les données de la SBA.

Mais bientôt, ce filet de secours en cas de pandémie se transformerait en un flot d’argent – ​​plus de 1,2 million de dollars versés aux trois autres sociétés liées à Fernandez et à sa famille en seulement 24 jours en mai et juin 2020.

Voici une partie de la chronologie, basée sur les registres des entreprises et des propriétés en Géorgie et en Floride :

• 18 avril 2020 – trois jours après l’approbation et le financement de ce premier prêt à NTG LLC – Fernandez et sa femme, Vanessa Cabrera, ont organisé Everything Housing LLC. Fernandez et Cabrera ont été nommés membres, organisateurs ou agents enregistrés, selon les archives du secrétaire d’État de Géorgie. Une demande de commentaire de Cabrera faite par SMS à son mari n’a pas été retournée.

• 25 mai 2020 – cinq semaines après son organisation – Everything Housing LLC a été approuvé et financé avec un prêt PPP de 400 000 $, selon une base de données fournie par la SBA. La SBA dit qu’elle ne peut pas publier de documents révélant si Fernandez est inclus dans la demande en tant que propriétaire de l’entreprise, car ces documents ne sont pas publics.

• 12 juin 2020 – Everything Housing LLC a acheté la location de vacances de 3 300 pieds carrés avec piscine et spa dans le comté d’Osceola pour 410 000 $ sans enregistrement d’hypothèque, indiquant qu’il s’agissait d’un achat au comptant.

Pour obtenir un prêt PPP de 400 000 $, une entreprise doit certifier qu’elle avait l’équivalent de plus de 1,92 million de dollars en coûts salariaux annuels en 2019, selon une feuille de calcul SBA pour les candidats. La SBA rapporte que Everything Housing LLC prétendait avoir 25 employés. Cela signifie que chaque employé aurait reçu en moyenne au moins 77 000 $ en salaire et en avantages sociaux pour 2019.

Mais – encore une fois – Everything Housing LLC a été créée en avril 2020, cinq semaines seulement avant le financement de son prêt PPP, selon les archives du secrétaire d’État de Géorgie.

Et une recherche dans les archives publiques en Géorgie a révélé qu’elle ne possédait qu’une seule propriété à l’époque, une petite propriété locative dans le comté de Dekalb achetée pour 35 000 $ le 29 avril 2020.

Le même jour, Fernandez a de nouveau été arrêté, accusé de vol par tromperie. Selon les archives du bureau du shérif du comté de Gwinnett, il aurait obtenu 65 319 dollars en utilisant les informations personnelles d’une personne décédée pour “maximiser plusieurs cartes de crédit Synchrony Bank”. Il a été libéré de prison le 30 avril moyennant une caution de 15 000 dollars, selon les archives de la prison du comté de Gwinnett. L’accusation reste en suspens.

LES PRÊTS CONTINUENT À VENIR

L’implication de Fernandez dans le PPP ne s’est pas arrêtée à Everything Housing LLC.

En mai 2020, Fernandez, en tant qu’agent enregistré, a rétabli une société géorgienne – Fernandez Family Investments LLC – qui avait été dissoute en 2018.

Moins de sept semaines plus tard, cette société a été financée par un prêt PPP de 403 226 $, sur la base de son prétendue activité le 15 février 2020 et de ses 25 employés avec une masse salariale annuelle de plus de 1,9 million de dollars.

Et en juin 2020, une troisième société – Everything Tax Inc. – a été rétablie après avoir été dissoute par le secrétaire d’État de Géorgie plus de quatre ans plus tôt. Fernandez a été répertorié comme directeur financier et d’autres membres de la famille ont été répertoriés à d’autres postes.

Le 13 juin 2020, Everything Tax Inc. a reçu un prêt PPP de 405 041 $, sur la base d’une prétendue activité le 15 février 2020 avec 25 employés et une masse salariale annuelle de plus de 1,9 million de dollars.

RETOUR EN FLORIDE

À ce moment-là – après avoir conclu le 12 juin 2020 l’achat de la maison de location de vacances et avec les entreprises ayant le produit du prêt PPP en main – l’attention de Fernandez se retournait vers la Floride.

C’est là qu’il a grandi et passé la majeure partie de sa vie – à North Miami Beach et Hialeah – avant de déménager en Géorgie en 2017 et de poursuivre “le rêve de toute une vie de devenir acteur”, selon sa biographie sur la base de données en ligne IMDB.

Le 11 juillet 2020, Everything Housing LLC a changé son adresse de Géorgie à un dépôt de courrier dans un magasin UPS du comté d’Osceola.

Fernandez a peut-être quitté la Géorgie, mais la Géorgie n’en a pas fini avec Fernandez.

Le 23 juillet 2020, il a été arrêté pour la troisième fois depuis 2019, cette fois pour vol d’identité pour possession et intention d’utiliser la carte de crédit Lowe d’une personne décédée, selon les dossiers du shérif. Il a été libéré le même jour moyennant une caution de 11 200 dollars et l’affaire reste pendante, selon les archives judiciaires en ligne.

Les appels répétés à l’avocat pénaliste qui le représente dans les trois affaires en cours sont restés sans réponse. Fernandez a plaidé non coupable de toutes les accusations.

Everything Housing LLC a acheté au moins deux autres petites propriétés locatives, en novembre 2020 à Atlanta, en payant 76 000 $, selon les registres immobiliers de la Géorgie.

En avril 2021, un membre de la famille a acheté une maison de six chambres et cinq salles de bains au coin de la maison de location dans le comté d’Osceola, en payant 450 000 $ avec une hypothèque de 427 500 $. Fernandez y vit avec sa famille. Un dimanche après-midi récent, une Tesla, une BMW et une Mercedes-Benz S550 étaient garées à l’extérieur.

Quant à sa carrière d’acteur, Fernandez n’a pas répondu à un SMS lui demandant de confirmer que sa biographie IMDB est exacte.

Mais il énumère plusieurs rôles, dont celui de coroner dans Watchmen, de dealer de blackjack dans Ozark et, dans la série HBO The Outsider, d’enquêteur sur les scènes de crime.

“NOUS N’ALLONS PAS SE REPOSER”

Leopard, l’agent des services secrets, a déclaré que l’agence et d’autres forces de l’ordre fédérales continuent de traquer ceux qui ont fraudé le programme PPP.

“Ce n’est pas si compliqué de découvrir qui a contracté nos prêts frauduleux”, a-t-il déclaré. “Nous devons simplement passer par le processus, générer les prospects, les répartir et les travailler.”

Mais il sait qu’il y en a beaucoup plus qui échappent à la détection jusqu’à présent. “Beaucoup plus. C’est le défi pour les forces de l’ordre en général », a-t-il déclaré.

“Le moment était parfait pour les fraudeurs”, a-t-il déclaré, notant que le gouvernement “voulait acheminer l’argent aux gens le plus rapidement possible, vous ne pouvez donc pas contrôler également”. De plus, «les forces de l’ordre avaient les mains pleines, luttant pour faire face au COVID et essayant d’aider la communauté du sud de la Floride», y compris des partenaires locaux qui avaient besoin d’aide pour lutter contre une augmentation de la criminalité.

Lorsqu’on lui a demandé si ceux qui ont commis une fraude devraient s’inquiéter d’un coup à leur porte tôt le matin, Leopard a répondu: «Oui, certainement. Nous n’allons pas nous reposer en sachant que ce genre de fraude a continué.”

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